清明乳业“逆向操作”借钱:20亿存款放财务公司 却向其申请2.5亿贷款
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清明乳业“逆向操作”借钱:20亿存款放财务公司 却向其申请2.5亿贷款

2020-03-20 22:08:52   来源:http://www.idifficulty.cn   【

  3月18日,清明乳业(600597)发布公告,董事会批准母公司清明集团向上海银走(601229)申请银走承兑汇票,获得贷款额度7.5亿元、向交通银走申请防疫专项贷款5亿元,批准公司向清明财务公司申请累计不超过人民币2.5亿元贷款。

  三项贷款相符计15亿元,其中10亿元的银走贷款,实际上都将用于清明乳业的平时经营。5亿元的防疫专项贷款,利率也矮于清淡贷款。

  同时,截至2019岁暮,清明乳业约有20.7亿元存放于清明财务公司,2019年产生的利息收入约为3872万元,存款年收入率约为1.87%。

  清明乳业本次仅从中申请了2.5亿元贷款,年费率为2.7%,远高于存款时的年收入率。

  贷款15亿用于平时经营,短期借款近33亿

  根据清明乳业公告,三项贷款相符计15亿元。

  公开原料表现,清明乳业于2002年在A股上市,清明食品(集团)有限公司(以下简称“清明集团”)是其第一大股东,持有51.62%的股份。

  清明集团本次向上海银走申请的7.5亿元贷款,将用于向清明乳业属下各子公司支付产品采购款,年综相符费率约为 2.70%。

  同时,清明乳业向清明财务公司申请的累计不超过 2.5 亿元贷款,也是为了已足公司平时资金必要,年综相符费率约为 2.70%。

  根据交通银走的介绍,防疫专项贷款主要用于声援防疫重点企业。清明乳业向交通银走申请的5亿元防疫专项贷款,贷款利率为一年期贷款市场报价利率(LPR)减 200 基点,贷款年限一年。

  截至2019年三季度,清明乳业营收、净利润别离为171.37亿元和4.44亿元,同比添长8.25%和11.27%。

  15亿贷款相等于往年前三季度净利润的3倍以上。

  此外,2019年前三季度,公司荣誉清明乳业货币资金为42.96亿元,短期借款32.82亿元。经营运动产生的现金流净额为18.54亿元。

  2016年至2018年,清明乳业经营性现金流量净额别离为26.09亿、16亿、14.54亿,同比添长39.81%、-38.66%、-11.48%,已经展现不息两年下滑。

  20.7亿存款安放有关公司,年收入率约1.87%。

  本次贷款中,清明乳业将向有关公司清明财务公司申请累计不超过人民币2.5亿元贷款。

  清明财务公司是清明集团的子公司,清明集团持有其 51%的股权,此外上海轻工业对外经济技术配相符有限公司、上海大都市资产经营管理有限公司别离持有39%和10%的股权。

  公告表现,2018年12月,清明乳业与清明财务公司签署《金融服务框架制定》。根据该制定,清明财务公司向清明乳业及其属下子公司挑供金融服务。

  截至2019岁暮,清明乳业约有20.7亿元存放于清明财务公司,2019年产生的利息收入约为3872万元。

  而根据清明乳业2019年三季度报,截至往年9月终,清明乳业账上货币资金为42.96亿元。

  搜狐财经查询有关制定及年报发现,2016年两边就曾签署过服务制定。2016年-2018年,清明乳业存放于清明财务公司的存款余额别离约12.6亿元、16.6亿元、17.3亿元,以前利息收入别离为89万元、1028万元和2153万元。

  搜狐财经以此估算,2016年-2019年清明乳业存款在清明财务公司的年收入率别离为0.07%、0.6%、1.24%、1.87%。

  清明乳业在清明财务公司的20.7亿元存款和本次2.5亿元借款均组成有关营业。2019年存款年收入率为1.87%,借款年费率却为2.7%。

  对于二者费率的不同,清明乳业回复搜狐财经外示,清淡情况下,金融机构贷款利率高于存款利率。

  对于20.7亿元存款如何行使,收入率如何规定等详细题目,清明乳业并未详细表明,仅回答搜狐财经,公告吐露的资金数据是2019年12月31日的情况。公司的资金用于平时生产经营做事。

  自上市以来,清明乳业投资运动产生的流量净额起终为负。2017年、2018年、2019年三季度数值别离折本10.76亿元、17.35亿元和12.53亿元。

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